Prevenci贸n de lavado de activos.

Prevenci贸n de lavado de activos y financiaci贸n del terrorismo.

La lucha contra el lavado de activos y la financiaci贸n del terrorismo es una preocupaci贸n prioritaria del Estado, dado que dichas conductas delictivas constituyen un serio riesgo para la estabilidad de la econom铆a de un pa铆s, afectando el desarrollo de la misma y el sistema financiero, con consecuencias para el gobierno y el bienestar social.

A nivel internacional, existe un ente intergubernamental, establecido en 1989 – Grupo de Acci贸n Financiera Internacional (GAFI) -, cuyo prop贸sito es el desarrollo y la promoci贸n de pol铆ticas para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Fija est谩ndares y promueve la implementaci贸n efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatirlos.

El GAFI emite recomendaciones, evaluaciones mutuas de pa铆ses, seguimientos y sanciones; adem谩s de proveer capacitaci贸n para sus miembros. Las evaluaciones y seguimientos tienen por objeto monitorear la evoluci贸n de los pa铆ses respecto de sus sistemas anti-lavado de activos, basadas en las recomendaciones emitidas.

A Nivel Nacional 鈥 Unidad de Informaci贸n Financiera:

uifA nivel nacional, la Unidad de Informaci贸n Financiera (UIF), creada por la Ley 25.246, que funciona con autonom铆a y autarqu铆a financiera en jurisdicci贸n del Ministerio de Finanzas de la Naci贸n, es la encargada del an谩lisis, tratamiento y transmisi贸n de informaci贸n a los efectos de prevenir e impedir el delito de lavado de activos y el delito de financiaci贸n del terrorismo.

Desde su creaci贸n, la UIF ha reglamentado la Ley 25.246 y modificatorias, mediante la emisi贸n de distintas Resoluciones, alcanzando como destinatarios a los Sujetos detallados en el Art 20潞 de la mencionada Ley: Entidades pertenecientes al Sistema Financiero y Cambiario, al Mercado de Capitales, al Sector de Seguros, a la AFIP, a Escribanos, a los Registros P煤blicos de Comercio, a Contadores y a las Personas f铆sicas o jur铆dicas que como actividad habitual explotan juegos de azar, entre otras.

El Instituto de Asistencia Social:

l-chPor ser Persona Jur铆dica que como actividad habitual explota juegos de azar, el Instituto de Asistencia Social (IAS) 鈥 Loter铆a del Chubut, es sujeto obligado a informar a la Unidad de Informaci贸n Financiera (UIF), en t茅rminos del art铆culo 21潞 y 21潞 bis de la Ley 25.246. La Resoluci贸n UIF que reglamenta al Sector es la N潞 199/2011, en ella se establece la obligaci贸n de informar los ganadores de premios mayores a $50.000, as铆 como las operaciones consideradas Sospechosas, mediante el Reporte Sistem谩tico Mensual y el Reporte de Operaciones Sospechosas respectivamente.

Teniendo en cuenta las obligaciones detalladas, el Instituto de Asistencia Social ha tomado una serie de medidas tendientes a cumplir con la reglamentaci贸n vigente, en pos de la Prevenci贸n del Lavado de Activos y la Financiaci贸n del Terrorismo.

Se ha designado un Oficial de Cumplimiento Primario, representado en la actualidad por el Gerente de Asuntos Legales, y un Oficial de Cumplimiento Suplente representado por quien se encuentra a cargo del Departamento de Prevenci贸n de LA/FT del IAS. Las responsabilidades detentadas como Oficial de Cumplimiento, son las de velar por la observancia e implementaci贸n de los procedimientos y obligaciones establecidos por la reglamentaci贸n, siendo una de sus funciones principales, la de dise帽ar e implementar los procedimientos y su control, necesarios para prevenir, detectar y reportar operaciones que puedan estar vinculadas a los delitos de Lavado de Activos y Financiaci贸n del Terrorismo.

El Departamento de Prevenci贸n de LA/FT, es un 谩rea espec铆fica dentro del Organismo que se encarga de administrar todas las tareas inherentes a la prevenci贸n y el control en el IAS.

Se cre贸 una Comisi贸n Multidisciplinaria de Prevenci贸n, conformada por representantes de las 脕reas Legales, Inform谩tica, Juegos, Contabilidad y Finanzas, Escriban铆a y Prevenci贸n de LA/FT, cuyos miembros son propuestos por el Oficial de Cumplimiento y designados por Resoluci贸n del Presidente. El funcionamiento de dicha Comisi贸n (funciones, composici贸n, estructura, normas, reuniones, desarrollo de sesiones, actas), se encuentra estipulado en el Reglamento Interno de Funcionamiento, Misiones y Funciones de la Comisi贸n de PLAyFT. La misma se encarga de brindar apoyo al Oficial de Cumplimiento en el desarrollo e implementaci贸n de pol铆ticas de prevenci贸n y control.

Por otro lado se ha conformado un equipo de trabajo entre el Departamento de Prevenci贸n, Agentes Responsables de recabar informaci贸n de los Clientes en los diferentes departamentos de la Gerencia de Juegos y en las Delegaciones Zonales, Sistemas, Escriban铆a y Finanzas, cada uno con tareas espec铆ficas abocadas a la Prevenci贸n en el Instituto.

La Gerencia de Sistemas del IAS ha desarrollado un SISTEMA TECNOL脫GICO INTEGRAL, que vincula la Casa Central (Rawson) con cada una de las Delegaciones que se ubican en las ciudades de: Comodoro Rivadavia, Trelew, Puerto Madryn y Esquel en la Provincia del Chubut. En el mencionado Sistema, se cargan los datos requeridos de los Clientes, conform谩ndose un Legajo 鈥渄igital鈥 de cada cliente; se realizan las DDJJ sobre Persona Expuesta Pol铆ticamente y a trav茅s del mismo se realizan los Reportes Sistem谩ticos Mensuales Masivos (RSM Uif 鈥 Masivo). Este Sistema permite tambi茅n realizar los controles necesarios para detectar operaciones inusuales.

En referencia a la pol铆tica de capacitaci贸n, Loter铆a del Chubut desarrolla y cumple Programas Anuales de Capacitaci贸n sobre Prevenci贸n LA/FT, aprobados por Disposici贸n del Gerente General del Instituto, en los que se planifican las actividades de sensibilizaci贸n, formaci贸n y actualizaci贸n para empleados del IAS y permisionarios oficiales. Por otro lado, se participa de capacitaciones a nivel externo, realizados por otros organismos.

Por otro lado, el Instituto de Asistencia Social y los restantes entes reguladores estatales, agrupados a trav茅s de ALEA (Asociaci贸n de Casinos, Loter铆as y Quinielas Estatales de Argentina), conforman la Unidad Coordinadora de Prevenci贸n de Lavado de Activos y Financiaci贸n del Terrorismo; integrada por todos los Oficiales de Cumplimiento de dichos organismos, con el objeto de obtener una voz monocorde del Sector frente a la Autoridad de Aplicaci贸n y de poder colaborar de una forma m谩s eficiente en la lucha contra estos delitos. El IAS participa activamente en la mencionada Unidad, habiendo realizado entre otras actividades, el dise帽o y la publicaci贸n de un 鈥淢anual de Tipolog铆as de Lavado de Activos para el Sector Juegos de Azar鈥.

El Manual de Prevenci贸n del IAS, contiene los mecanismos y procedimientos de prevenci贸n y control, sustentado en la pol铆tica de conocimiento del cliente, conocimiento del empleado, capacitaci贸n del personal y permisionarios, y el desarrollo de procedimientos de control. Define claramente el procedimiento para detectar operaciones inusuales y el tratamiento que se debe dar para determinar si las mismas son sospechosas.